Remessa Forex para fora da Índia
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Como funciona?
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Basta seguir estes quatro passos. Tranqüilidade, garantida!
Passo 1: Informe-se sobre os requisitos de remessa. Passo 2: Compare as cotações de bancos e casas de câmbio em sua área. Passo 3: faça a encomenda online e prepare seus documentos KYC. Passo 4: Entre na loja / banco selecionado e complete as formalidades ou aproveite o recolhimento de documentos KYC.
Modos de Remessa Externa da Índia.
Estudo de Demanda de Moeda Estrangeira.
O que é transferência bancária?
Transferência bancária (Transferência TT / Transferência SWIFT) é um modo eletrônico de transferência de fundos (através do SWIFT), com o qual você pode transferir dinheiro da sua conta do Banco indiano para uma conta bancária no exterior.
Os Bancos Indianos e os Concessionários Autorizados aprovados pela RBI têm acordos com mais de 400 maiores bancos em todo o mundo para receber mensagens SWIFT que garantem remessas diretas e seguras da Índia.
Quem pode fazer uma transferência bancária da Índia?
Os titulares de contas de qualquer banco na Índia (residentes e não residentes) podem fazer uma transferência bancária da Índia.
O que é uma Demand Draft em moeda estrangeira?
Um Extrato de Demanda de Moeda Estrangeira é outra facilidade para fazer transferência de dinheiro internacional para pagamentos educacionais, taxas médicas, taxas VISA ou migrar para outros países, etc. Os projetos de demanda são uma opção segura para fazer a transferência de dinheiro internacional, pois é feito "favorecendo" o beneficiário. Os DDs podem ser reeditados se forem perdidos ou roubados.
Principais propósitos da transferência de dinheiro internacional da Índia.
Educação no exterior Emprego no exterior Taxas de emigração Taxas de visto Fabricação de filmes Manutenção de parentes próximos Tratamento médico no exterior ..etc.
O Remitter precisa compartilhar a seguinte informação do Beneficiário:
Nome do Banco do Beneficiário, Swift Code & amp; Número da Conta Correspondente Nome do Beneficiário, Endereço (como dado no banco) Nome do Remerente, Número da Conta e Finalidade da Transação com o KYC. Filled A2 Form cum declaração com assinatura.
Benefícios de fazer uma transferência bancária via extravelmoney.
Canal mais garantido e confiável para a transferência de dinheiro internacional da Índia Taxas de câmbio competitivas Compare as taxas citadas por diferentes concessionários autorizados perto de sua Cidade / Cidade Zero Commission Crédito direto para sua conta de beneficiário em menos de 48 horas Instalação de transferência em várias moedas Rede de 4000+ locais em toda a Índia.
Todas as transações em moeda estrangeira estão sujeitas ao GST. Os serviços de Câmbio e Transferência de Dinheiro estão disponíveis apenas por revendedores aprovados da Reserva de reserva bancária da Índia. Todas as transações cambiais estão sujeitas às políticas AML / CFT / KYC e FEMA instruídas pelo Reserve Bank of India.
Moedas disponíveis para fazer uma remessa externa direta.
Câmbio monetário.
Transferência de dinheiro.
Links Rápidos.
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Remessa Forex para fora da Índia
1. O que é a Remessa de Forex em linha?
Instalação de remessa estrangeira Forex baseada na Internet disponível em onlinesbi para os clientes individuais do Banco de Seguros Pessoais do Banco, registrados como usuários de instalações bancárias de internet de varejo que atualmente possuem direitos de transação.
2. Quem pode enviar a remessa sob este esquema?
Pessoas residentes que bancam com o State Bank of India e registradas como usuários da facilidade de Retail Internet Banking com direitos de transação e mantiveram o banco a / c por um período mínimo de um ano antes da remessa. O registro do PAN No. na CBS com o Home Branch do cliente é obrigatório.
3. Qual é o processo de pedido de remessa?
O esquema de remessa estrangeira Forex baseado na Internet está disponível no onlinesbi com FAQ e ferramentas de ajuda.
Na plataforma bancária da Internet, uma guia separada (link / URL) está disponível no menu "Pagamentos e Transferência" (Seção de Transferência de Fundo). Vá para o link "Beneficiário internacional" para iniciar a solicitação de remessa exterior estrangeira em linha. .
Navegação: Pagamentos / Transferências> Transferência Internacional de Fundos> Aplicar NOTA: O Beneficiário Internacional deve ser adicionado antes da submissão do Formulário de Solicitação de Remessa (RAF) Para usuários / logins pela primeira vez para Transferência Internacional de Fundo (Remessa Externa) e para adicionar beneficiário (s) ) o remetente tem que ir para a seção "Beneficiário internacional" sob perfil para adicionar um (s) novo (s) beneficiário (s). (Por favor, consulte o item 5 e 10) Navegação: Perfil> Gerenciar Beneficiário> Beneficiário Internacional> Adicionar.
(Para o link de atalho "adicionar novo beneficiário" da 1ª vez, estará disponível na seção de pagamento / transferência)
4. A remessa forex externa é permitida nos regulamentos RBI / FEMA?
O esquema previsto está dentro do escopo da RBI Master Circular datada de 01.07.2018 (atualizado em 17.07.2017) no âmbito do Serviço de Remessa Liberalizado para Indianos Resíduos, que permite a remessa para o exterior até US $ 1,25,000 / - por ano civil dentro dos sub-limites para fins designados no âmbito do regime, abrangendo as transações de capital e conta corrente.
5. Qual é o montante máximo de remessa na remessa externa on-line Forex?
Remessa de varejo de Forex para o exterior, up-to a equiv. de US $ 2.000 / - por transação, máximo de 4 transações por mês, ou seja, US $ 96.000 / - por ano civil, oferecido aos nossos clientes de varejo. Não é estipulado nenhum montante mínimo de remessa.
A restrição da remessa inicial ao beneficiário estrangeiro dentro de 5 dias da nova ativação do Beneficiário é equivalente em.
6. Quais são os locais disponíveis para remessa externa?
Disponível em locais geográficos:
Austrália Nova Zelândia França Alemanha Japão Canadá Singapura Hong Kong África do Sul.
A remessa no estrangeiro para o Nepal, o Butão, o Paquistão e a Maurícia já está restrita nos regulamentos RBI / FEMA e, portanto, não está disponível para remessa sob o esquema acima mencionado.
7. Quais são as opções de moeda estrangeira disponíveis e taxa de conversão?
Em três moedas, a saber. USD, Euro e GBP, a serem convertidos à taxa do cartão de venda TT aplicável no dia da efetivação da transação.
8. Qual é a taxa do cartão de venda T. T.
TT Selling Card Rate refere-se à taxa de câmbio para conversão de INR para moeda estrangeira para transações prontas até Rs 5.00 lacs, como remessas para o exterior.
9. Qual é a taxa por remessa?
US $ 10 equivalente em INR aplicável na Taxa de Cartão de Vendas Bancos TT para o dia (arredondado para a Rúpia mais próxima) acrescido do Imposto de Serviço Estatutário aplicável, a ser recuperado em frente no momento da apresentação do formulário de inscrição, cobrindo o custo inclusive para o Banco do Beneficiário apenas. Todas as taxas subsequentes do Banco Beneficiário são para a conta do beneficiário.
10. Quais são os recursos de segurança especiais disponíveis no processo de pedido de remessa on-line?
O Usuário será requerido para a entrada de chave é / seu número PAN no momento da adição do beneficiário. Este PAN n. será validado da CBS. Apenas um beneficiário pode ser adicionado em um dia de calendário. A ativação do novo beneficiário será feita no dia seguinte. .
Antes de fazer a remessa, o usuário terá de fornecer novamente uma senha de alta segurança que será enviada para o seu número de celular registrado. A Senha Única (OTP) será necessária para todas as transações, independentemente da quantidade de remessa. O usuário não pode enviar uma remessa superior a Rs 50,000 / in aggregate durante os primeiros 5 dias de ativação. Máximo no. do beneficiário, um usuário pode adicionar restrito a 7.
11. Qual será o recurso na transação com falha em remXout?
No caso de uma transação com falha, se houver, decorrente de razões técnicas / comerciais, a conta remetente / requerente será creditada de volta com a taxa de débito equivalente à rupee líquida da comissão de USD 10 recuperada em frente, a critério do banco, tratando a enviou o pedido de remessa (RAF) como cancelado.
12. Quais são os propósitos para os quais as remessas podem ser enviadas?
O objetivo do esquema de remessa estrangeira Forex on-line é atender ao requisito de remessa de material designado / presente. Permitido "Propósito" das remessas estão disponíveis na opção drop-down do formulário de inscrição de remessa.
13. Existe algum limite para as remessas em remessas de design / diverso dentro do limite de limite FOR para cada transação?
Sim. Quantidade total de divisas compradas / remetidas por todas as fontes, na Índia, durante um ano civil, para não exceder o limite anual prescrito do Reserve Bank of India, para o referido objetivo, ou seja, US $ 75.000 / - por ano civil, dentro de sub-limites para designados propósitos no âmbito do regime abrangendo transações de capital e conta corrente. .
Remessas de presentes por remetente / doador por ano - USD 5000 / -
Doações por remetente / doador por ano - USD 5000 / -
O requerente do remetente será responsável pela adesão e conformidade de tais limites e estipulações, conforme aplicável.
14. Qual é o requisito de conformidade regulamentar?
Deve ser responsável por parte do requerente pelo pleno cumprimento dos requisitos regulamentares existentes da FEMA / RBI, etc. O pedido apresentado deve ser considerado completo em todos os aspectos e que o pedido está sendo feito após ter conhecimento completo sobre as Regras e Regulamentos existentes relativas aos Remessas Externas de Câmbio Requisitos de regulamentação, conforme aplicável para residentes indianos.
15. Como o Anexo 3 do Formulário será aplicado contra o pedido apresentado?
Para ser submetido on-line durante a apresentação do pedido de remessa, invocando / clicando no & quot; Aceito & quot; Aba.
16. Quem é responsável pela conformidade do requisito OFAC / AML / EU do beneficiário / remetente?
A responsabilidade pela conformidade do Conhecer o Cliente (KYC), a Lavagem de Dinheiro (AML) e o requisito regulamentar dos Estados Unidos no Contrato de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) ou União Européia (UE) em todas as remessas para fora favorecendo o beneficiário estrangeiro será a responsabilidade do remetente / requerente apenas.
17. Qual é a responsabilidade do Banco no requisito de conformidade regulamentar global?
O SBI será absolvido da responsabilidade de todas as remessas bloqueadas / rejeitadas da OFAC no centro ou centros estrangeiros. O Banco não será responsável pelo reembolso de qualquer remessa que seja bloqueada em função do cheque da OFAC e não garanta o reembolso desses fundos, que já foram devidamente debitados à conta do remetente a seu pedido.
18. Quem é o banco estrangeiro que faz parcerias na facilidade de remessa externa?
O Deutsche Bank, mundialmente conhecido, foi identificado para parceria no projeto para lidar com todas as remessas que cobrem as três moedas permitidas em todos os locais geográficos identificados.
19. Responsabilidade do Usuário / Cliente;
Deve ser exclusiva responsabilidade do requerente submeter o pedido de pedido de remessa depois de ter pleno conhecimento nos regulamentos RBI / FEMA sobre as remessas externas para estrangeiros disponíveis com os indivíduos residentes sob o Plano de Remessa Liberalizado para Pessoas Residentes e sobre as implicações de segurança do INB e, o mais importante com conformidade meticulosa nas obrigações de segurança de senha do INB. O SBI deve ser absolvido de qualquer perda.
decorrentes de delitos cibernéticos / fraudes, etc. Todo o pedido a seguir para remessas externas em moeda estrangeira sob a facilidade de Transferência do Fundo Internacional enviado em linha dentro dos meus direitos INB será considerado como tendo sido originado pelo requerente do remetente estritamente dentro das regras e regulamentos vigentes da FEMA / RBI e do SBI, conforme será aplicável de tempos em tempos.
20. Quais são as vantagens para os clientes do SBI?
Uma opção de remessa de fundos forex sem complicações dentro do conforto de sua casa / escritório (facilidade bancária on-line) com um custo mínimo, com requisitos simplificados de conformidade regulamentar RBI / FEMA.
Perguntas frequentes de remessa externa.
FAQs para Money2World.
1. Não possuo uma conta de poupança residente no ICICI Bank. Posso aproveitar o serviço Money2world?
Sim, você pode aproveitar o serviço de transferência de fundos on-line & ndash; money2world, simplesmente completando um processo de registro único e fazendo o upload do seu cartão PAN e das imagens do cartão Aadhaar.
2. Quais são os documentos KYC necessários para se cadastrar no Money2world?
Os documentos KYC aceitáveis para se cadastrar no Money2world são cartão PAN e cartão Aadhaar.
3. Tenho uma conta de poupança residente do ICICI Bank. Posso me registrar no Money2world e transferir fundos da minha conta para qualquer outro banco na Índia?
Sim, você pode aproveitar o serviço de transferência de fundos on-line & ndash; money2world, simplesmente completando um processo de registro de uma vez e enviando seu cartão PAN e imagens do cartão Aadhaar para transferir fundos de qualquer outro banco na Índia.
No entanto, você também pode transferir fundos usando sua conta de poupança residente do ICICI Bank da ICICI Bank Internet Banking. O caminho de navegação é mencionado abaixo: Faça login no icicibank & gt; Pagamento & amp; Transferir & gt; Transferência de fundos & gt; Uma conta no exterior através do Money2World & gt; Envie dinheiro agora.
4. Quais são as vantagens do Money2World?
Abaixo estão as vantagens do Money2World -
Disponível para pessoas residentes que detém uma conta de poupança com qualquer banco na Índia Basta se registrar on-line e começar a transferir dinheiro no exterior Bloquear a taxa de câmbio e proteger das flutuações Colocar solicitação de transferência em qualquer lugar em qualquer lugar Oferecido em 16 moedas Acompanhe seu pedido de transferência.
5. Quais são os efeitos elegíveis para transferir fundos através do serviço Money2world?
Os propósitos permitidos para transferir fundos através do serviço Money2world são os seguintes:
Manutenção de parentes próximos no exterior Educação no exterior Tratamento médico no exterior Imigração no estrangeiro Emprego no estrangeiro Taxas para exames como GRE / GMAT / TOEFEL Outras viagens, incluindo viagens de férias Viagem para educação Viagem para tratamento médico.
6. Preciso enviar meus documentos KYC para cada solicitação de transação enviada pelo serviço Money2world?
Não, você é obrigado a enviar os documentos KYC apenas uma vez ao fazer o registro único. No entanto, o ICICI Bank pode solicitar a reaprovação dos documentos KYC em uma base periódica ou em qualquer alteração nos seus dados demográficos.
7. Posso transacionar imediatamente após completar o registro?
O ICICI Bank possibilitará a inscrição na conclusão da diligência devida no prazo de 24 horas. Você informará o Banco sobre a aceitação do seu pedido de inscrição, cargo que você terá permissão para iniciar a transferência do fundo.
8. Qual é o limite para a transferência de fundos no exterior para o titular da conta de poupança de um residente do ICICI Bank & rsquo; s?
O limite de transferência de fundos para o exterior do ICICI Bank & Rsquo; S residente titular da conta de ICICI Bank Internet Banking é de até.
USD 25.000 e equivalente por dia USD 50.000 e equivalente por mês e USD 225.000 e equivalente por ano financeiro.
sujeito a qualquer limite específico de propósito especificado pelo Reserve Bank of India.
9. Qual é o limite para a transferência de fundos através do Money2world para um detentor de conta de poupança residente com qualquer outro banco na Índia?
O limite de transferência de fundos para o exterior através do Money2wolrd para um titular de conta residente com qualquer outro banco na Índia é de até.
USD 25.000 e equivalente por dia USD 25.000 e equivalente por mês e USD 25.000 e equivalente por ano financeiro.
sujeito a qualquer limite específico de propósito especificado pelo Reserve Bank of India.
10. Os clientes NRI são elegíveis para o serviço Money2world?
Não, o serviço está disponível apenas para pessoas residentes que possuem uma conta de poupança com qualquer outro banco na Índia.
11. Quais são os passos a seguir para reservar uma transação no Money2Worldcom?
Abaixo estão os passos para reservar uma transação no Money2World & ndash;
Conecte-se ao Money2World com o seu ID de usuário (identificação de e-mail registrada) e senha Adicione sua conta bancária indiana de onde os fundos devem ser enviados Adicione os detalhes do seu receptor Clique em & lsquo; Transferir dinheiro & rsquo; guia e preencha os detalhes da transação requerida Digite o OTP recebido no seu número de celular registrado e envie a transação Selecione o modo de pagamento - NEFT / RTGS usando o Internet Banking ou gateway de pagamento Transfira os fundos para ICICI Bank Account através do modo de pagamento selecionado.
12. Confirmei o pedido de transação no serviço Money2world. Qual é a validade da taxa e quando posso transferir os fundos?
O período de validade da taxa de câmbio é exibido para o usuário na página de confirmação de transação.
Pedido de transação recebido no dia útil do banco (durante a semana) antes das 15:00 h. O IST será válido até 7:00 PM IST do mesmo dia. Os pedidos recebidos após as 15 horas do dia do IST no dia útil do banco e durante o fim de semana serão válidos até 9:30 AM IST do próximo dia útil do banco. A taxa de câmbio é válida somente se o Banco receber os fundos dentro do período de validade da taxa.
13. E se o montante enviado para remessa for inferior ao valor especificado?
O ICICI Bank processará tais transações com base no melhor esforço e com o critério daquela. Se o ICICI Bank não puder concluir seu pedido, os fundos recebidos serão devolvidos à respectiva conta INR a partir da qual o valor foi recebido.
14. E se os fundos forem recebidos pelo Banco após o termo do período de validade?
O ICICI Bank ao receber os fundos após o período de validade processará a transação com base no melhor esforço e com o critério da empresa.
15. Eu não mantenho uma conta no ICICI Bank, como posso transferir fundos para o ICICI Bank para concluir a transação?
Você pode transferir fundos de sua própria conta bancária de poupança realizada com qualquer outro banco na Índia através de transferência eletrônica de fundos, ou seja, NEFT ou RTGS ou você pode usar a opção Gateway de pagamento para transferir fundos para o ICICI Bank. Para NEFT ou RTGS, você pode dar as instruções ao seu banco através do banco de dados da net ou da visita ao ramo mais próximo do seu banco.
16. Posso transferir fundos da minha conta conjunta realizada com outro banco na Índia?
Você pode transferir fundos de tal conta conjunta desde que você seja o principal titular da conta.
17. O meu pedido será processado no mesmo dia?
Todas as solicitações de transações recebidas até 15:00 h IST em um dia útil de segunda a sexta-feira são processadas no mesmo dia, se o Banco receber os fundos dentro do prazo especificado. Solicitações recebidas após as 15h00. O IST será processado no próximo dia útil.
18. Posso cancelar meu pedido de transferência de fundos?
Qualquer pedido de cancelamento recebido para transferência de fundos será gerido pelo Banco com base no melhor esforço.
19. Por que preciso registrar o beneficiário antes de levantar um pedido de transferência?
Você é solicitado a registrar seu beneficiário antes da transferência do fundo para a segurança de sua conta e também economizar seu tempo para as remessas repetidas para o mesmo beneficiário.
20. Recebi meu cartão PAN antes do meu casamento e, portanto, menciona meu nome de solteira. No entanto, meu cartão Aadhaar menciona meu nome marital. Qual nome devo mencionar para o registro para evitar a rejeição do pedido de registro devido a razões KYC?
Você é solicitado a se registrar usando seu nome marital. Consideraremos o nome mencionado em ambos os documentos, com base nas informações disponíveis em cada um dos documentos carregados por você.
21. Quais são os encargos para o pedido de transferência de fundos feito através do Money2World?
A taxa por transação é INR 750 mais impostos.
FAQs para clientes indianos residentes.
1. O que é uma remessa externa?
Uma remessa externa é uma transferência de dinheiro em moeda estrangeira, por um residente na Índia ou um NRI para um beneficiário situado dentro ou fora do país (exceto o Nepal e o Butão) para um propósito conforme aprovado pela FEMA (Foreign Exchange Management Act). Você pode enviar dinheiro para o exterior para um beneficiário para vários fins, incluindo educação, emprego no exterior, emigração, manutenção de parentes próximos, viagens estrangeiras, presentes, tratamento médico, doações, etc.
2. Quem é elegível para fazer uma remessa externa?
Os titulares de contas do ICICI Bank (residentes e não residentes), bem como titulares não contábeis, podem fazer uma transação de Remessa de Out.
3. Os detentores não contábeis do ICICI Bank podem fazer uma remessa externa através do ICICI Bank? Quais são os requisitos para fazer essas remessas?
Sim, os titulares residentes não contábeis podem fazer uma remessa externa através do ICICI Bank para transações com transações correntes não comerciais. Os titulares não contábeis são obrigados a fornecer sua identidade e prova de residência no momento da apresentação do pedido de remessa para o exterior. O pagamento da remessa pode ser feito por cheque de pagamento de conta ou Demand Draft ou por depósito em dinheiro (até Rs. 50,000 / -). O pagamento também pode ser feito através de NEFT ou RTGS, para obter mais detalhes, visite sua agência mais próxima do ICICI Bank.
No entanto, os detentores não contábeis podem não fazer remessas para transações de capital no âmbito do "Plano de Remessa Liberalizado". (Para obter detalhes sobre o esquema, consulte Q 12 abaixo.)
Os NRIs que não possuem uma conta no ICICI Bank não podem fazer remessas através do ICICI Bank.
4. O titular da conta conjunta pode fazer uma remessa externa da conta do banco de poupança residente?
No caso de contas de poupança residentes, o pedido deve ser dado por ambos os titulares da conta, dependendo do modo de operação da conta.
Caso o titular principal se torne um não residente, a remessa só pode ser iniciada depois de voltar a designar a conta como uma conta NRO. No entanto, se o segundo titular ou posterior se tornar um não residente, seu nome deve ser removido da conta e, posteriormente, a remessa pode ser efetuada.
5. Quais são os modos de fazer uma remessa externa?
O dinheiro pode ser enviado para o exterior através dos seguintes modos:
Transferência bancária em moeda estrangeira Demand Draft.
6. Em que moedas as remessas para o exterior podem ser feitas através do ICICI Bank?
As seguintes moedas estão disponíveis para fazer Remessas para fora.
7. Qual é o processo para fazer uma remessa para o exterior?
Você pode fazer uma remessa externa visitando qualquer uma das agências do ICICI Bank e amp; envie formulários / documentos com os detalhes necessários do beneficiário e da transação.
O cliente que possui uma conta de internet banking, pode fazer uma remessa externa através do canal online também.
8. Para quem posso remeter com a finalidade de "manutenção de parentes próximos"?
Você pode remeter para as pessoas abaixo mencionadas:
(a) Membros de sua família índica e indivisa; ou.
(c) Você está relacionado ao beneficiário de acordo com as maneiras abaixo indicadas:
9. Posso remeter fundos para a aquisição de ações em uma empresa no exterior?
Um indivíduo residente pode fazer uma remessa no âmbito do Plano de Remessa Liberalizado para pessoas residentes até US $ 250.000 (para detalhes referentes à Q.12 abaixo) para aquisição de ações (de cotas ou de outra forma) ou instrumentos de dívida em uma empresa no exterior.
Além do acima, de acordo com diretrizes relevantes, uma pessoa residente na Índia:
Pode comprar uma garantia estrangeira dos fundos detidos na conta de RFC mantida de acordo com os regulamentos de Foreign Exchange Management (Foreign Currency Account by Person Resident in India), 2000; Pode adquirir ações de bônus sobre os valores mobiliários estrangeiros detidos de acordo com as disposições da FEMA ou as regras ou regulamentos estabelecidos a seguir; Quando não residir permanentemente na Índia, pode comprar uma garantia estrangeira de seus recursos em moeda estrangeira fora da Índia;
10. Qual é o limite para fazer uma remessa para fins de tratamento médico no exterior?
O limite de remessa para fins de despesas médicas é de US $ 250.000. A remessa em excesso de USD 250,000 é permitida sem qualquer limite monetário sujeito a estimativa de médico na Índia ou um médico / hospital no exterior. A aprovação do banco de reserva é necessária para liberar troca se o valor exceder a estimativa do médico na Índia ou médico / hospital no exterior.
11. Posso tomar uma apólice de seguro de uma empresa de seguros estrangeira?
Uma pessoa residente na Índia pode tomar uma apólice de seguro de vida por uma seguradora no exterior, sem limite monetário específico, apenas se a política for realizada sob a permissão específica ou geral do Reserve Bank of India. No caso de uma apólice de seguro geral, o mesmo precisa ser mantido sob a permissão geral ou específica do Governo Central.
No entanto, as remessas para as políticas de seguro de saúde premium podem ser aproveitadas por empresas no exterior.
12. O que é o regime liberalizado de remessas? Quem é elegível para aproveitar a facilidade ao abrigo deste regime?
O Esquema de Remessa Liberalizado é uma facilidade disponível para fazer remessas até US $ 250.000 por ano financeiro para transações de contas de capital ou permissíveis ou uma combinação de ambos. Todos os indivíduos residentes são elegíveis para dispor da facilidade ao abrigo do regime liberalizado de remessa. No entanto, é obrigatório ter um número PAN para fazer uma remessa sob este esquema, e sua conta no ICICI Bank deve ter pelo menos 1 ano de idade. Esta facilidade não estará disponível para empresas, empresas de parceria, HUF, Fideicomissários, etc. Além disso, a remessa não pode ser feita a partir de qualquer conta de empréstimo / descoberto. Os detalhes do PAN são obrigatórios para enviar fundos ao abrigo do referido esquema.
Para as transações da conta de capital, é obrigatório ter um número PAN para fazer uma remessa sob este esquema, e sua conta no ICICI Bank deve ter pelo menos 1 ano de idade. Esta facilidade não estará disponível para empresas, empresas de parceria, HUF, Fideicomissários, etc. Além disso, a remessa não pode ser feita a partir de qualquer conta de empréstimo / descoberto. Os detalhes do PAN são obrigatórios para enviar fundos ao abrigo do referido esquema.
13. Quais são os fins para os quais as remessas podem ser feitas no âmbito do regime liberalizado de remessa?
Esta facilidade está disponível para fazer remessas para quaisquer transações de contas de capital ou de corrente admissíveis ou combinação de ambos. Sob esta facilidade, os indivíduos residentes também podem adquirir e manter livremente, ações ou qualquer outro bem fora da Índia sem a aprovação prévia do Reserve Bank of India. O Esquema não está disponível para fins especificamente proibidos (Anexo I) ou regulamentados pelo Governo da Índia (Anexo II) das Regras de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000. O esquema também não é permitido para a remessa feita direta ou indiretamente para o Nepal , Bhutão, Maurício ou Butão ou para qualquer país identificado como um país não cooperativo pelo Grupo de Trabalho de Ação Financeira (fatf-gafi). Além disso, a remessa para quaisquer pagamentos na natureza de chamadas de margem, inclusive para negociação em divisas, não é permitida.
14. O que são as Remessas de Pequeno Valor e quais são os propósitos para as quais as remessas podem ser enviadas como Remessas de Pequeno Valor "?
As remessas de valor pequeno podem ser feitas até US $ 25000 por ano financeiro, para qualquer transação sem transação da conta corrente permitida com base no pedido de remessa de saída de varejo. Isto está dentro do limite global de US $ 250.000, onde a remessa é para o pagamento para a compra de bens para uso pessoal / taxas de inscrição ou taxas, etc. por favor, forneça prova documental das transações, como uma nota de fatura ou de débito. A nota de fatura / débito deve ser em nome do titular da conta de cuja conta a remessa está sendo feita.
15. Qual é o procedimento para fazer uma remessa para todos os serviços que beneficiam do exterior?
No caso de remessas para qualquer serviço que seja oferecido no exterior, como taxas de consultoria / taxas legais / taxas de treinamento, etc., além dos documentos especificados nas Remessas de Pequenos Valores, forneça um Certificado de um Contador Chartered no Formulário 15CA e 15CB, afirmando que imposto u / s 195 foi deduzido do pagamento (Consulte a pergunta "Qual é o processo de obtenção do Certificado da CA?" abaixo)
16. Quando é o C. A. Certificado necessário para iniciar a remessa externa?
Com base nas diretrizes do Reserve Bank of India, um certificado em formas prescritas (15CA e 15CB) deve ser produzido ao fazer remessas para certos tipos de transações que não são cobertas pelo Esquema de Remessa Liberalizado ou Remessas de Pequeno Valor. Consulte o seu ICICI Bank Branch local para obter detalhes se a sua transação não aparecer em nenhuma dessas categorias.
O certificado também é necessário para todas as remessas da conta NRO e para estrangeiros que procuram repatriamento.
Os formatos e detalhes de submissão estão disponíveis no site do Departamento de Imposto de Renda.
17. Qual é o processo para obter C. A. Certificado?
O Formulário 15 CB precisa ser certificado por um Contador Público. O formulário 15 CA deve ser preenchido on-line no site do Departamento de Imposto de Renda. A impressão gerada a partir deste site deve ser assinada pelo remetente e enviada juntamente com o Formulário 15CB na filial de onde a remessa está sendo feita.
O processo detalhado de preenchimento do formulário também está disponível no site do Departamento de Imposto de Renda. O formulário preenchido deve ser produzido juntamente com os 15 CB para o ramo.
Passos a serem seguidos para arquivar o formulário 15CA online.
Faça o login para: incometaxindiaefiling. gov. in Ir para a página de registro do preenchimento eletrônico Insira o ID do usuário (PAN do Remitador) e a senha Após o login, vá para a opção secundária: E arquivo & ndash; Prepare e envie formulário on-line (diferente de ITR) Selecione o tipo de formulário & ndash; 15CA Instruções são fornecidas para preencher o formulário 15CA O formulário on-line está disponível em duas partes e ndash; Parte A e Parte B Complete a respectiva PARTE aplicável PARTE A ou PARTE B (conforme necessário) Uma vez preenchido o Formulário 15CA, verifique e envie Ir para Minha Conta - Minhas Devoluções / Formulários. Ele mostrará todos os retornos e formulários enviados. Clique no formulário 15CA e pegue uma impressão junto com o reconhecimento Slip. e.
O Formulário 15CA, devidamente impresso, deve ser assinado pela Remitter e submetido ao Banco em duplicado.
18. Quanta moeda estrangeira uma pessoa pode enviar como presente ou doação a uma pessoa residente fora da Índia?
Se você é elegível para o Plano de Remessa Liberalizado, você pode enviar até US $ 250.000 como presente para qualquer pessoa residente fora da Índia ou como uma doação para qualquer organização de caridade / educação / religião / cultural fora da Índia. Esta remessa pode ser feita apenas sob o LRS e é apenas para indivíduos.
19. Qual é o limite de remessa para o indivíduo residente, incluindo as Remessas de Pequeno Valor?
Os indivíduos residentes estão autorizados a enviar Remessas de Fora sob o Plano de Remessa Liberalizado (LRS) até US $ 250.000 por ano financeiro para quaisquer transações de contas correntes permitidas.
FAQs para clientes NRI.
1. Qual é o limite para fazer uma remessa externa da minha conta NRE?
Os saldos da conta NRE são livremente repatriáveis. Não há limite especificado para as remessas para fora de tais contas.
2. Tenho registrado um titular de mandato na minha conta NRE. Ele também pode fazer uma remessa externa da conta?
O titular do mandato na conta NRE pode iniciar uma remessa externa, mas somente se o beneficiário da remessa for o próprio titular da conta.
3. Posso fazer remessas para fora do meu NRO A / c?
As remessas para fora da NRO a / c são permitidas, sujeitas a satisfazer os requisitos de documentação.
4. Qual é o processo para fazer uma remessa externa da minha conta NRO?
Para fazer uma remessa para o exterior da sua conta NRO, entre em qualquer agência do ICICI Bank na Índia e inicie a remessa para o exterior preenchendo o Pedido de Remessa Remetente de Varejo especificando os detalhes necessários. Além disso, você deve fornecer uma prova documental da fonte dos fundos procurados para serem remetidos e C. A. Certificado no Formulário 15CA e 15CB.
Os formatos e detalhes de submissão estão disponíveis no site do Departamento de Imposto de Renda.
5. Qual é o processo para obter C. A. Certificado?
O Formulário 15 CB precisa ser certificado por um Contador Público. O formulário 15 CA deve ser preenchido on-line no site do Departamento de Imposto de Renda. A impressão gerada a partir deste site deve ser assinada pelo remetente e enviada juntamente com o Formulário 15CB na filial de onde a remessa está sendo feita. O processo detalhado de preenchimento do formulário também está disponível no site do Departamento de Imposto de Renda. O formulário preenchido deve ser produzido juntamente com os 15 CB para o ramo.
Passos a serem seguidos para arquivar o formulário 15CA online.
Faça o login para: incometaxindiaefiling. gov. in Ir para a página de registro do preenchimento eletrônico Insira o ID do usuário (PAN do Remitador) e a senha Após o login, vá para a opção secundária: E arquivo & ndash; Prepare e envie formulário on-line (diferente de ITR) Selecione o tipo de formulário & ndash; 15CA Instruções são fornecidas para preencher o formulário 15CA O formulário on-line está disponível em duas partes e ndash; Parte A e Parte B Complete a respectiva PARTE aplicável PARTE A ou PARTE B (conforme necessário) Uma vez preenchido o Formulário 15CA, verifique e envie Ir para Minha Conta - Minhas Devoluções / Formulários. Ele mostrará todos os retornos e formulários enviados Clique no formulário 15CA e pegue uma impressão junto com o Slip de reconhecimento.
O Formulário 15CA, devidamente impresso, deve ser assinado pela Remitter e submetido ao Banco em duplicado.
6. Qual é a limitação para repatriar fundos da conta NRO?
Sujeito a uma limitação de US $ 1.000.000, você pode repatriar sua receita atual para o exercício financeiro atual. O ano corrente é o exercício em que a remessa é solicitada. Os saldos na conta NRO decorrentes de recibos de capital também podem ser repatriados até o limite acima.
7. Um titular conjunto / mandato pode iniciar remessas da conta NRO?
No caso da conta NRO, o co-titular pode ser residente ou não residente. No caso de a remessa ser iniciada pelo titular da conta comum residente ou pelo titular do mandato, o beneficiário deve ser o titular da conta / s. O titular do mandato só pode repatriar a renda atual da conta NRO.
8. Qual é o processo para fazer uma remessa externa da minha conta NRE?
Se você tiver acesso através de Internet Banking para sua conta NRE, você pode iniciar a solicitação de remessa para o exterior através do canal online. Basta acessar sua conta de internet banking e seguir a navegação abaixo:
Repatriamento Externo da Conta Bancária de Economia NRE:
Login & gt; Serviço ao cliente & gt; Pedido de serviço & gt; Contas bancárias & gt; Repatriação da NRE SB.
Repatriação Externa do Depósito Fixo NRE / FCNR:
Login & gt; Serviço ao cliente & gt; Pedido de serviço & gt; Depósitos & gt; Repatriação de NRE / FCNR FD.
Você também pode entrar em qualquer ICICI Bank Branch na Índia e iniciar a remessa para o exterior preenchendo uma simples carta de solicitação especificando os detalhes necessários.
9. O produto da venda de bens imóveis pode ser repatriado da conta NRO? Qual é o processo para repatriar esses lucros?
O produto da venda de imóveis pode ser repatriado da conta NRO. A propriedade de venda de propriedade e escritura de compra deve ser documentada e cópias enviadas para a filial. Se a propriedade foi adquirida como um presente / herança, a escritura de presente ou Certificado de Vontade / Sucessão / Certificado de sucessão / Certificado de Heirship Legal para a escritura deve ser documentada e cópias enviadas para a filial. Se os documentos estiverem em qualquer outro idioma, em inglês e hindi, envie uma cópia traduzida da mesma, juntamente com a declaração vernácula devidamente notarizada.
O montante solicitado a ser repatriado não deve exceder o produto das vendas e deve estar dentro do limite de US $ 1.000.000 por ano financeiro.
Para obter mais detalhes, entre em contato com a agência mais próxima do ICICI Bank.
10. Os clientes da NRI são elegíveis para Remessas para fora on-line?
Os clientes da NRI são elegíveis para remessas de envio on-line das contas NRE / FCNR apenas. A facilidade de remessa em linha não está disponível para os titulares da conta NRO.
11. Qual é o limite através das remessas de saída on-line da conta NRE / FCNR?
Sem limite da conta NRE / FCNR.
12. Quais são os encargos para o pedido de remessa de envio on-line feito a partir da conta NRE?
A taxa por transação é INR 500 mais GST aplicável.
Perguntas frequentes sobre a remessa externa on-line.
1. Tenho uma conta de poupança residente do ICICI Bank. Posso me registrar no Money2World e transferir fundos da minha conta para qualquer outro banco na Índia?
Você pode transferir fundos usando sua conta de poupança residente do ICICI Bank da ICICI Bank Internet Banking. O caminho de navegação é mencionado abaixo:
Entre no icicibank & gt; Pagamento & amp; Transferir & gt; Transferência de fundos & gt; Uma conta no exterior através do Money2World & gt; Envie dinheiro agora.
No entanto, você também pode enviar dinheiro da sua conta para qualquer outro banco na Índia através do serviço de transferência de fundos on-line e ndash; money2world, simplesmente completando um processo de registro único ao fazer o upload do seu cartão PAN e das imagens do cartão Aadhaar para transferir fundos de qualquer outro banco na Índia.
2. Quais são os propósitos elegíveis para transferir fundos através do serviço Money2world?
Os propósitos permitidos para transferir fundos através do serviço Money2world são os seguintes:
Educação no estrangeiro Viagens para educação Taxas para exames como GRE / GMAT / TOEFEL Viagens para tratamento médico Tratamento médico no exterior Imigração no exterior Manutenção de parentes próximos no exterior Emprego no estrangeiro Outras viagens (incluindo viagens de férias) Donação de presente pessoal Investimento de carteira indiano no exterior - em ações de ações Carteira indiana investimento no exterior - em instrumentos de dívida Remessa para conta própria no exterior para a colocação de depósito.
3. Preciso enviar meus documentos KYC para cada solicitação de transação enviada pelo serviço Money2world?
Não, como titular da conta do ICICI Bank, não é obrigado a enviar quaisquer documentos KYC para aproveitar este serviço da ICICI Bank Internet Banking.
4. Quais são os novos recursos disponíveis no Money2World?
As vantagens dos detentores de contas bancárias da ICICI da transferência Money2World como abaixo:
Conveniência, uma vez que elimina o requisito de visitar o serviço de rodagem do relogio, à medida que a facilidade de remessa está disponível 24 * 7 Tempo de virar mais rápido para o processamento das solicitações Modo de transferência de fundos seguro e mais rápido Registro de destinatário para transferências recorrentes.
5. Qual é o limite para a transferência de fundos para o titular da conta de poupança de residentes de um ICICI Bank por meio da Internet Banking?
O limite de transferência de fundos para o exterior do ICICI Bank & Rsquo; S residente titular da conta de ICICI Bank Internet Banking é de até.
USD 25.000 e equivalente por dia USD 50.000 e equivalente por mês e USD 225.000 e equivalente por ano financeiro.
sujeito a qualquer limite específico de propósito especificado pelo Reserve Bank of India.
O limite para a transferência de fundos no exterior do Money2World usando qualquer outra conta de banco de poupança residente é até.
USD 25.000 e equivalente por dia USD 25.000 e equivalente por mês e USD 25.000 e equivalente por ano financeiro.
sujeito a qualquer limite específico de propósito especificado pelo Reserve Bank of India.
6. O que seria necessário para aproveitar o serviço Money2world?
Para aproveitar este serviço, você precisaria ter seu número de celular indiano, identificação por e-mail e número PAN registrado no ICICI Bank.
7. Os clientes NRI são elegíveis para o serviço Money2world?
Não, o serviço está disponível apenas para pessoas residentes que possuem uma conta de poupança com qualquer outro banco na Índia.
8. Quando minha transação seria processada?
Pedido de transação recebido no dia útil do banco (durante a semana) antes das 14:00 h. O IST será processado no mesmo dia. Os pedidos recebidos após as 15:00 horas do IST no dia útil do banco e durante o fim de semana serão processados no próximo dia útil do banco.
9. Quando minha conta do ICICI Bank seria debitada?
Sua conta bancária será debitada no momento da submissão do pedido diretamente da sua conta ICICI Bank Saving selecionada. No entanto, o processamento do seu pedido estará sujeito aos regulamentos da FEMA e às diretrizes do RBI.
10. Posso cancelar meu pedido de transferência de fundos?
Qualquer pedido de cancelamento recebido para transferência de fundos será gerido pelo Banco com base no melhor esforço.
11. Why do I need to register beneficiary prior to raising a transfer request?
You are requested to register your beneficiary prior to fund transfer for the security of your account and also to save your time for repeat remittances to the same beneficiary.
12. What are the charges for fund transfer request made through Money2World?
The charge per transaction is INR 750 plus applicable Service Tax.
OOPS! A página que estava procurando não está disponível temporariamente. Lamentamos o inconveniente causado.
Solicitamos que tente novamente depois de algum tempo. Se o problema persistir, ligue para nossos números de atendimento ao cliente ou envie uma reclamação.
Você também pode retornar à página inicial do ICICI Bank ou ao sitemap.
Vantagens de Remeter Dinheiro com o ICICI Bank.
Vasta divulgação.
Benefit from ICICI Bank’s massive network stretched across nations to facilitate quick remittances in multiple currencies.
Oferta de produto.
Remeter dinheiro através de transferência bancária e extrato de moeda estrangeira.
Other Benefits.
Instalação de remessa disponível através do canal on-line, Obter taxas de câmbio competitivas, Instalação disponível para titulares de contas não ICICI.
Simplified Documentation.
Para Indígenas residentes:
Selecione o objetivo da remessa das categorias de propósito abaixo para conhecer os formulários a serem enviados em nossa agência.
Current Account Transactions by Resident Individuals:
Capital Account Transactions by Resident Individuals:
Non-account holders need to additionally give a proof of identity and proof of address.
Para Indígenas não residentes:
Selecione seu tipo de conta no menu suspenso abaixo para conhecer os formulários a serem enviados em nossa agência.
Para estrangeiros:
Transaction Modes.
For the list of prohibited transactions, click here.
Internet banking.
Explore o poder de um banco mais simples e inteligente. Banco online com mais de 250 serviços de Banca Móvel.
Banco em movimento com nossos serviços de Banca Móvel. Baixe o aplicativo ou use o SMS Pockets pelo ICICI Bank.
Carteira de pagamento universal com cartão VISA. Faça o download hoje Encontre ATM / Branch.
Banco 24/7 através de uma ampla rede de mais de 4.850 agências e 14.164 caixas eletrônicos.
Best routes to send money abroad.
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The amount of money that Indians send abroad—be it to buy an asset or to fund education—has been increasing. According to data on the website of Reserve Bank of India (RBI), outward remittances totalled $447 million in December 2018. This was also the largest amount ever to be remitted abroad in a single month. In December 2017, the amount stood at $95 million.
Large portions of the money sent abroad in December 2018 was to fund education ($128 million, or about 29%) and for “maintenance of relatives” ($155 million, or 35%). The total amount, however, is not much when compared to remittances received. According to World Bank’s Migration and Remittances Factbook 2018, India was the largest remittance receiving country, with an estimated $72 billion in 2018. Compared to this, according to the RBI website, outward remittances totalled $3.27 billion in 2018—this shows that inflows are 22 times more than the outflows.
“The amount of money that is remitted outwards is much lower than that which comes into the country. There are stricter rules, too, when it comes to sending money abroad,” said Vishal Dhawan, a certified financial planner and founder of Plan Ahead Wealth Advisors Pvt. Ltd.
With so many people receiving money from here, which are the best ways to transfer money abroad? But before we delve into the details, here are some rules one must know pertaining to outward remittances.
Rules to follow.
Early last year, the outward remittance limit under the Liberalised Remittance Scheme (LRS) for Indian individuals was raised from $125,000 to $250,000 by RBI. Under this scheme, you are allowed to remit for the purpose of personal and leisure visits, business visits, employment abroad, gifts and donations, maintenance of close relatives abroad, expenses in connection with medical treatment abroad, and studies abroad.
For the know-your-customer (KYC) process, a copy of your Permanent Account Number (PAN) is a must. You also need to fill up a form to state purpose of remittance (Form A2, which is an application-cum-declaration form). There is also Form 15 CA (used for collecting information regarding payments that are taxable in the hands of recipient non-resident) or Form 15 CB (an alternate way to getting tax clearance instead of a certificate from an income-tax assessing officer). These forms are available on various websites such as those of banks, of the income tax Department and also National Securities Depository Ltd.
If a remitter has a bank account but hasn’t maintained it for a year or more, she has to then provide her latest income-tax assessment order or return filed. You would need these documents when you approach a channel to remit money.
There are various ways to receive money in India, but not so many if you want to send money abroad. For inward remittances, there are foreign exchange websites and many apps. For instance, Xpress Money, a global money exchanger, launched its app XOPO in October 2018, through which money can be remitted to India. ICICI Bank Ltd has the Money2India app for users in the US to remit to India using Facebook contacts. One can also use PayPal.
But to send money abroad from India, you can only use banks, money changers, some travel companies, and some non-banking finance companies (NBFCs).
However, a few innovations are taking place in this sector. For instance, Thomas Cook India Pvt. Ltd launched a foreign exchange app in November. ICICI Bank has Money2World, an online outward remittance facility for Indian customers of other banks. This can be used to remit to any bank account in the world.
“The choice of channel will depend on the quantum of money you want to send as well as the frequency. You also need to be mindful of the exchange rate,” said Lovaii Navlakhi, founder and chief executive officer, International Money Matters Pvt. Ltd.
Let us take a look at how these channels stack up against each other on the three parameters of cost, time taken, and exchange rate.
Mint Money checked the websites of various banks, money changers and NBFCs and called their customer care centres to find out the fees and the convenience with which money can be transferred. Here’s what we found out.
Banks: This is probably the most popular route. Through banks you can transfer money abroad through wire transfers, Net banking, and by foreign currency cheques and demand drafts. In 2009, RBI allowed money to be transferred online, and with that the use of cheques and demand drafts has reduced. “Cheques and demand drafts are usually used now if one has to gift money to relatives,” said Dhawan.
Delhi-resident Anjum Padyal’s daughter, Aanchal, has finished three years of her five-year course in California, USA. Padyal, a physical education professor at Delhi University, and her husband send around $1,000 every month as pocket money to their daughter, which she uses to pay for rent, books, travel, food, and other expenses. “Till about a year back, we used to visit the bank branch to remit the money, but now we do it online. It’s much more convenient, and the forms are the same for transacting online,” said Padyal. The parents and the daughter both have accounts with the same bank.
The cost of transfer varies across banks, but private banks are usually more expensive than public sector peers. Sample this: HDFC Bank Ltd charges Rs. 500 for transfers up to $500, or Rs. 1,000 for a higher amount. ICICI Bank charges Rs. 750 for Internet transfers, and Rs. 1,000 if done from a branch.
Compared to these, State Bank of India (SBI) charges 0.125% of the amount or a minimum of Rs. 125, according to its website. Punjab National Bank, too, has similar charges. (See table for more details.)
The time taken for the money to reach the recipient, too, varies across banks—usually 48-72 hours if sent via Internet; cheques and demand drafts take a few days.
In terms of exchange rates offered, again, private banks are more expensive. For instance, on 8 March, HDFC Bank was offering Rs. 68.31 to one US dollar, while SBI was giving Rs. 68.15.
Money changers: Although there are many small money changers that will send your money, it is better to opt for a bigger, more well-known one. Money changers, too, allow for online transfer of money.
“We are seeing strong uptake for remittances via our online foreign exchange store, and this is particularly significant for the student or educational remittances segment,” said Mahesh Iyer, chief operating officer, Thomas Cook India. For Thomas Cook, Iyer said, the company’s product range is a plus point from a consumer perspective, including outbound remittance for education and maintenance of close relatives. “Those who already have our products come to us for their remittance needs as well,” said Iyer.
But do keep in mind that while you can buy foreign currency demand drafts from a money changer, you will have to mail it yourself.
The fee that money changers charge is similar to that of private sector banks. UAE Exchange India, for example, charges a uniform Rs. 980 (irrespective of amount), while Thomas Cook charges a flat Rs. 750. Time taken is typically 48 hours.
What you need to keep in mind here is that with money changers, there is a longer KYC process. This is because unlike a bank, which will already have many of your details such as bank account number, PAN, address and so on, you will have to provide these afresh to the money changer. Bank account details (of both sender and receiver), and copy of an ID of the sender are needed.
If sending money for education related expenses, you will have to provide a copy of the fee structure.
Some, like Thomas Cook, require you to visit a branch once to deliver the documents in order to process the request. Others like the UAE Exchange allow you to scan the documents and send. Even after this, the money changer has to go through a bank to route the transfer.
In terms of exchange rates, again, they are better than private sector banks, but not as good as public sector banks. For instance, on 8 March, UAE Exchange was offering Rs. 66.61 for a dollar, and Thomas Cook Rs. 67.90.
NBFCs: These are the new kids on the block, but there aren’t many participants yet. Facilities offered are similar to that of a money changer—they have online money transfers and although you can buy demand drafts, the NBFC will not send it.
“More people will use websites to remit money rather than visit the branch or send cheques and drafts. Even though initially the cost advantage may not be passed on to the end-customer, this will happen slowly and the cost of remittance will come down,” said K. R Bijimon, chief general manager, Muthoot Finance Ltd. The average remittance through the NBFC’s website is $800.
With regards to fees, some NBFCs charge depending on the money’s destination. For instance, Muthoot Finance charges $2.75 (about Rs. 189 @ 67.16) for transferring money to the US via Net banking, and $6 (about Rs. 403) if sent through its branch. If sending to the UK, the cost is £3.99 (about Rs. 384 @ 96.24) for Net banking and £4.99 ( Rs. 480) through a branch.
Some charge a flat fee. For example, Centrum Capital Ltd (through its foreign exchange services arm, buyforex), charges a uniform rate of Rs. 250.
Just like money changers, even though NBFCs transfer the money within a day, you will need to give your details and of the two bank accounts.
Further, the exchange rate offered is on the higher side. For instance, on 8 March, Muthoot Finance offered Rs. 67.35 for a dollar, and Centrum at Rs. 67.56.
Mint Money take.
“Mostly, money is remitted abroad for the purpose of education and maintenance of relatives, which means that the money has to be sent frequently, and the amount may be high. In case of an emergency, a bank would be a faster route, as it is convenient and the KYC requirement is lesser,” said Navlakhi.
Before choosing which channel to use, be sure of the purpose, amounts involved, frequency and the KYC requirements.
For example, if you are sending a small amount as a gift (a one-time transaction) and you have a few days in hand, you may choose your bank (especially if public sector) because of convenience and lower cost. But if you need the money to reach quickly, then an NBFC may be of help, despite the longer KYC. If convenience is paramount, then banks may be better.
1. O que é a Remessa de Forex em linha?
Instalação de remessa estrangeira Forex baseada na Internet disponível em onlinesbi para os clientes individuais do Banco de Seguros Pessoais do Banco, registrados como usuários de instalações bancárias de internet de varejo que atualmente possuem direitos de transação.
2. Quem pode enviar a remessa sob este esquema?
Pessoas residentes que bancam com o State Bank of India e registradas como usuários da facilidade de Retail Internet Banking com direitos de transação e mantiveram o banco a / c por um período mínimo de um ano antes da remessa. O registro do PAN No. na CBS com o Home Branch do cliente é obrigatório.
3. Qual é o processo de pedido de remessa?
O esquema de remessa estrangeira Forex baseado na Internet está disponível no onlinesbi com FAQ e ferramentas de ajuda.
Na plataforma bancária da Internet, uma guia separada (link / URL) está disponível no menu "Pagamentos e Transferência" (Seção de Transferência de Fundo). Vá para o link "Beneficiário internacional" para iniciar a solicitação de remessa exterior estrangeira em linha. .
Navegação: Pagamentos / Transferências> Transferência Internacional de Fundos> Aplicar NOTA: O Beneficiário Internacional deve ser adicionado antes da submissão do Formulário de Solicitação de Remessa (RAF) Para usuários / logins pela primeira vez para Transferência Internacional de Fundo (Remessa Externa) e para adicionar beneficiário (s) ) o remetente tem que ir para a seção "Beneficiário internacional" sob perfil para adicionar um (s) novo (s) beneficiário (s). (Por favor, consulte o item 5 e 10) Navegação: Perfil> Gerenciar Beneficiário> Beneficiário Internacional> Adicionar.
(Para o link de atalho "adicionar novo beneficiário" da 1ª vez, estará disponível na seção de pagamento / transferência)
4. A remessa forex externa é permitida nos regulamentos RBI / FEMA?
O esquema previsto está dentro do escopo da RBI Master Circular datada de 01.07.2018 (atualizado em 17.07.2017) no âmbito do Serviço de Remessa Liberalizado para Indianos Resíduos, que permite a remessa para o exterior até US $ 1,25,000 / - por ano civil dentro dos sub-limites para fins designados no âmbito do regime, abrangendo as transações de capital e conta corrente.
5. Qual é o montante máximo de remessa na remessa externa on-line Forex?
Remessa de varejo de Forex para o exterior, up-to a equiv. de US $ 2.000 / - por transação, máximo de 4 transações por mês, ou seja, US $ 96.000 / - por ano civil, oferecido aos nossos clientes de varejo. Não é estipulado nenhum montante mínimo de remessa.
A restrição da remessa inicial ao beneficiário estrangeiro dentro de 5 dias da nova ativação do Beneficiário é equivalente em.
6. Quais são os locais disponíveis para remessa externa?
Disponível em locais geográficos:
Austrália Nova Zelândia França Alemanha Japão Canadá Singapura Hong Kong África do Sul.
A remessa no estrangeiro para o Nepal, o Butão, o Paquistão e a Maurícia já está restrita nos regulamentos RBI / FEMA e, portanto, não está disponível para remessa sob o esquema acima mencionado.
7. Quais são as opções de moeda estrangeira disponíveis e taxa de conversão?
Em três moedas, a saber. USD, Euro e GBP, a serem convertidos à taxa do cartão de venda TT aplicável no dia da efetivação da transação.
8. Qual é a taxa do cartão de venda T. T.
TT Selling Card Rate refere-se à taxa de câmbio para conversão de INR para moeda estrangeira para transações prontas até Rs 5.00 lacs, como remessas para o exterior.
9. Qual é a taxa por remessa?
US $ 10 equivalente em INR aplicável na Taxa de Cartão de Vendas Bancos TT para o dia (arredondado para a Rúpia mais próxima) acrescido do Imposto de Serviço Estatutário aplicável, a ser recuperado em frente no momento da apresentação do formulário de inscrição, cobrindo o custo inclusive para o Banco do Beneficiário apenas. Todas as taxas subsequentes do Banco Beneficiário são para a conta do beneficiário.
10. Quais são os recursos de segurança especiais disponíveis no processo de pedido de remessa on-line?
O Usuário será requerido para a entrada de chave é / seu número PAN no momento da adição do beneficiário. Este PAN n. será validado da CBS. Apenas um beneficiário pode ser adicionado em um dia de calendário. A ativação do novo beneficiário será feita no dia seguinte. .
Antes de fazer a remessa, o usuário terá de fornecer novamente uma senha de alta segurança que será enviada para o seu número de celular registrado. A Senha Única (OTP) será necessária para todas as transações, independentemente da quantidade de remessa. O usuário não pode enviar uma remessa superior a Rs 50,000 / in aggregate durante os primeiros 5 dias de ativação. Máximo no. do beneficiário, um usuário pode adicionar restrito a 7.
11. Qual será o recurso na transação com falha em remXout?
No caso de uma transação com falha, se houver, decorrente de razões técnicas / comerciais, a conta remetente / requerente será creditada de volta com a taxa de débito equivalente à rupee líquida da comissão de USD 10 recuperada em frente, a critério do banco, tratando a enviou o pedido de remessa (RAF) como cancelado.
12. Quais são os propósitos para os quais as remessas podem ser enviadas?
O objetivo do esquema de remessa estrangeira Forex on-line é atender ao requisito de remessa de material designado / presente. Permitido "Propósito" das remessas estão disponíveis na opção drop-down do formulário de inscrição de remessa.
13. Existe algum limite para as remessas em remessas de design / diverso dentro do limite de limite FOR para cada transação?
Sim. Quantidade total de divisas compradas / remetidas por todas as fontes, na Índia, durante um ano civil, para não exceder o limite anual prescrito do Reserve Bank of India, para o referido objetivo, ou seja, US $ 75.000 / - por ano civil, dentro de sub-limites para designados propósitos no âmbito do regime abrangendo transações de capital e conta corrente. .
Remessas de presentes por remetente / doador por ano - USD 5000 / -
Doações por remetente / doador por ano - USD 5000 / -
O requerente do remetente será responsável pela adesão e conformidade de tais limites e estipulações, conforme aplicável.
14. Qual é o requisito de conformidade regulamentar?
Deve ser responsável por parte do requerente pelo pleno cumprimento dos requisitos regulamentares existentes da FEMA / RBI, etc. O pedido apresentado deve ser considerado completo em todos os aspectos e que o pedido está sendo feito após ter conhecimento completo sobre as Regras e Regulamentos existentes relativas aos Remessas Externas de Câmbio Requisitos de regulamentação, conforme aplicável para residentes indianos.
15. Como o Anexo 3 do Formulário será aplicado contra o pedido apresentado?
Para ser submetido on-line durante a apresentação do pedido de remessa, invocando / clicando no & quot; Aceito & quot; Aba.
16. Quem é responsável pela conformidade do requisito OFAC / AML / EU do beneficiário / remetente?
A responsabilidade pela conformidade do Conhecer o Cliente (KYC), a Lavagem de Dinheiro (AML) e o requisito regulamentar dos Estados Unidos no Contrato de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) ou União Européia (UE) em todas as remessas para fora favorecendo o beneficiário estrangeiro será a responsabilidade do remetente / requerente apenas.
17. Qual é a responsabilidade do Banco no requisito de conformidade regulamentar global?
O SBI será absolvido da responsabilidade de todas as remessas bloqueadas / rejeitadas da OFAC no centro ou centros estrangeiros. O Banco não será responsável pelo reembolso de qualquer remessa que seja bloqueada em função do cheque da OFAC e não garanta o reembolso desses fundos, que já foram devidamente debitados à conta do remetente a seu pedido.
18. Quem é o banco estrangeiro que faz parcerias na facilidade de remessa externa?
O Deutsche Bank, mundialmente conhecido, foi identificado para parceria no projeto para lidar com todas as remessas que cobrem as três moedas permitidas em todos os locais geográficos identificados.
19. Responsabilidade do Usuário / Cliente;
Deve ser exclusiva responsabilidade do requerente submeter o pedido de pedido de remessa depois de ter pleno conhecimento nos regulamentos RBI / FEMA sobre as remessas externas para estrangeiros disponíveis com os indivíduos residentes sob o Plano de Remessa Liberalizado para Pessoas Residentes e sobre as implicações de segurança do INB e, o mais importante com conformidade meticulosa nas obrigações de segurança de senha do INB. O SBI deve ser absolvido de qualquer perda.
decorrentes de delitos cibernéticos / fraudes, etc. Todo o pedido a seguir para remessas externas em moeda estrangeira sob a facilidade de Transferência do Fundo Internacional enviado em linha dentro dos meus direitos INB será considerado como tendo sido originado pelo requerente do remetente estritamente dentro das regras e regulamentos vigentes da FEMA / RBI e do SBI, conforme será aplicável de tempos em tempos.
20. Quais são as vantagens para os clientes do SBI?
Uma opção de remessa de fundos forex sem complicações dentro do conforto de sua casa / escritório (facilidade bancária on-line) com um custo mínimo, com requisitos simplificados de conformidade regulamentar RBI / FEMA.
Perguntas frequentes de remessa externa.
FAQs para Money2World.
1. Não possuo uma conta de poupança residente no ICICI Bank. Posso aproveitar o serviço Money2world?
Sim, você pode aproveitar o serviço de transferência de fundos on-line & ndash; money2world, simplesmente completando um processo de registro único e fazendo o upload do seu cartão PAN e das imagens do cartão Aadhaar.
2. Quais são os documentos KYC necessários para se cadastrar no Money2world?
Os documentos KYC aceitáveis para se cadastrar no Money2world são cartão PAN e cartão Aadhaar.
3. Tenho uma conta de poupança residente do ICICI Bank. Posso me registrar no Money2world e transferir fundos da minha conta para qualquer outro banco na Índia?
Sim, você pode aproveitar o serviço de transferência de fundos on-line & ndash; money2world, simplesmente completando um processo de registro de uma vez e enviando seu cartão PAN e imagens do cartão Aadhaar para transferir fundos de qualquer outro banco na Índia.
No entanto, você também pode transferir fundos usando sua conta de poupança residente do ICICI Bank da ICICI Bank Internet Banking. O caminho de navegação é mencionado abaixo: Faça login no icicibank & gt; Pagamento & amp; Transferir & gt; Transferência de fundos & gt; Uma conta no exterior através do Money2World & gt; Envie dinheiro agora.
4. Quais são as vantagens do Money2World?
Abaixo estão as vantagens do Money2World -
Disponível para pessoas residentes que detém uma conta de poupança com qualquer banco na Índia Basta se registrar on-line e começar a transferir dinheiro no exterior Bloquear a taxa de câmbio e proteger das flutuações Colocar solicitação de transferência em qualquer lugar em qualquer lugar Oferecido em 16 moedas Acompanhe seu pedido de transferência.
5. Quais são os efeitos elegíveis para transferir fundos através do serviço Money2world?
Os propósitos permitidos para transferir fundos através do serviço Money2world são os seguintes:
Manutenção de parentes próximos no exterior Educação no exterior Tratamento médico no exterior Imigração no estrangeiro Emprego no estrangeiro Taxas para exames como GRE / GMAT / TOEFEL Outras viagens, incluindo viagens de férias Viagem para educação Viagem para tratamento médico.
6. Preciso enviar meus documentos KYC para cada solicitação de transação enviada pelo serviço Money2world?
Não, você é obrigado a enviar os documentos KYC apenas uma vez ao fazer o registro único. No entanto, o ICICI Bank pode solicitar a reaprovação dos documentos KYC em uma base periódica ou em qualquer alteração nos seus dados demográficos.
7. Posso transacionar imediatamente após completar o registro?
O ICICI Bank possibilitará a inscrição na conclusão da diligência devida no prazo de 24 horas. Você informará o Banco sobre a aceitação do seu pedido de inscrição, cargo que você terá permissão para iniciar a transferência do fundo.
8. Qual é o limite para a transferência de fundos no exterior para o titular da conta de poupança de um residente do ICICI Bank & rsquo; s?
O limite de transferência de fundos para o exterior do ICICI Bank & Rsquo; S residente titular da conta de ICICI Bank Internet Banking é de até.
USD 25.000 e equivalente por dia USD 50.000 e equivalente por mês e USD 225.000 e equivalente por ano financeiro.
sujeito a qualquer limite específico de propósito especificado pelo Reserve Bank of India.
9. Qual é o limite para a transferência de fundos através do Money2world para um detentor de conta de poupança residente com qualquer outro banco na Índia?
O limite de transferência de fundos para o exterior através do Money2wolrd para um titular de conta residente com qualquer outro banco na Índia é de até.
USD 25.000 e equivalente por dia USD 25.000 e equivalente por mês e USD 25.000 e equivalente por ano financeiro.
sujeito a qualquer limite específico de propósito especificado pelo Reserve Bank of India.
10. Os clientes NRI são elegíveis para o serviço Money2world?
Não, o serviço está disponível apenas para pessoas residentes que possuem uma conta de poupança com qualquer outro banco na Índia.
11. Quais são os passos a seguir para reservar uma transação no Money2Worldcom?
Abaixo estão os passos para reservar uma transação no Money2World & ndash;
Conecte-se ao Money2World com o seu ID de usuário (identificação de e-mail registrada) e senha Adicione sua conta bancária indiana de onde os fundos devem ser enviados Adicione os detalhes do seu receptor Clique em & lsquo; Transferir dinheiro & rsquo; guia e preencha os detalhes da transação requerida Digite o OTP recebido no seu número de celular registrado e envie a transação Selecione o modo de pagamento - NEFT / RTGS usando o Internet Banking ou gateway de pagamento Transfira os fundos para ICICI Bank Account através do modo de pagamento selecionado.
12. Confirmei o pedido de transação no serviço Money2world. Qual é a validade da taxa e quando posso transferir os fundos?
O período de validade da taxa de câmbio é exibido para o usuário na página de confirmação de transação.
Pedido de transação recebido no dia útil do banco (durante a semana) antes das 15:00 h. O IST será válido até 7:00 PM IST do mesmo dia. Os pedidos recebidos após as 15 horas do dia do IST no dia útil do banco e durante o fim de semana serão válidos até 9:30 AM IST do próximo dia útil do banco. A taxa de câmbio é válida somente se o Banco receber os fundos dentro do período de validade da taxa.
13. E se o montante enviado para remessa for inferior ao valor especificado?
O ICICI Bank processará tais transações com base no melhor esforço e com o critério daquela. Se o ICICI Bank não puder concluir seu pedido, os fundos recebidos serão devolvidos à respectiva conta INR a partir da qual o valor foi recebido.
14. E se os fundos forem recebidos pelo Banco após o termo do período de validade?
O ICICI Bank ao receber os fundos após o período de validade processará a transação com base no melhor esforço e com o critério da empresa.
15. Eu não mantenho uma conta no ICICI Bank, como posso transferir fundos para o ICICI Bank para concluir a transação?
Você pode transferir fundos de sua própria conta bancária de poupança realizada com qualquer outro banco na Índia através de transferência eletrônica de fundos, ou seja, NEFT ou RTGS ou você pode usar a opção Gateway de pagamento para transferir fundos para o ICICI Bank. Para NEFT ou RTGS, você pode dar as instruções ao seu banco através do banco de dados da net ou da visita ao ramo mais próximo do seu banco.
16. Posso transferir fundos da minha conta conjunta realizada com outro banco na Índia?
Você pode transferir fundos de tal conta conjunta desde que você seja o principal titular da conta.
17. O meu pedido será processado no mesmo dia?
Todas as solicitações de transações recebidas até 15:00 h IST em um dia útil de segunda a sexta-feira são processadas no mesmo dia, se o Banco receber os fundos dentro do prazo especificado. Solicitações recebidas após as 15h00. O IST será processado no próximo dia útil.
18. Posso cancelar meu pedido de transferência de fundos?
Qualquer pedido de cancelamento recebido para transferência de fundos será gerido pelo Banco com base no melhor esforço.
19. Por que preciso registrar o beneficiário antes de levantar um pedido de transferência?
Você é solicitado a registrar seu beneficiário antes da transferência do fundo para a segurança de sua conta e também economizar seu tempo para as remessas repetidas para o mesmo beneficiário.
20. Recebi meu cartão PAN antes do meu casamento e, portanto, menciona meu nome de solteira. No entanto, meu cartão Aadhaar menciona meu nome marital. Qual nome devo mencionar para o registro para evitar a rejeição do pedido de registro devido a razões KYC?
Você é solicitado a se registrar usando seu nome marital. Consideraremos o nome mencionado em ambos os documentos, com base nas informações disponíveis em cada um dos documentos carregados por você.
21. Quais são os encargos para o pedido de transferência de fundos feito através do Money2World?
A taxa por transação é INR 750 mais impostos.
FAQs para clientes indianos residentes.
1. O que é uma remessa externa?
Uma remessa externa é uma transferência de dinheiro em moeda estrangeira, por um residente na Índia ou um NRI para um beneficiário situado dentro ou fora do país (exceto o Nepal e o Butão) para um propósito conforme aprovado pela FEMA (Foreign Exchange Management Act). Você pode enviar dinheiro para o exterior para um beneficiário para vários fins, incluindo educação, emprego no exterior, emigração, manutenção de parentes próximos, viagens estrangeiras, presentes, tratamento médico, doações, etc.
2. Quem é elegível para fazer uma remessa externa?
Os titulares de contas do ICICI Bank (residentes e não residentes), bem como titulares não contábeis, podem fazer uma transação de Remessa de Out.
3. Os detentores não contábeis do ICICI Bank podem fazer uma remessa externa através do ICICI Bank? Quais são os requisitos para fazer essas remessas?
Sim, os titulares residentes não contábeis podem fazer uma remessa externa através do ICICI Bank para transações com transações correntes não comerciais. Os titulares não contábeis são obrigados a fornecer sua identidade e prova de residência no momento da apresentação do pedido de remessa para o exterior. O pagamento da remessa pode ser feito por cheque de pagamento de conta ou Demand Draft ou por depósito em dinheiro (até Rs. 50,000 / -). O pagamento também pode ser feito através de NEFT ou RTGS, para obter mais detalhes, visite sua agência mais próxima do ICICI Bank.
No entanto, os detentores não contábeis podem não fazer remessas para transações de capital no âmbito do "Plano de Remessa Liberalizado". (Para obter detalhes sobre o esquema, consulte Q 12 abaixo.)
Os NRIs que não possuem uma conta no ICICI Bank não podem fazer remessas através do ICICI Bank.
4. O titular da conta conjunta pode fazer uma remessa externa da conta do banco de poupança residente?
No caso de contas de poupança residentes, o pedido deve ser dado por ambos os titulares da conta, dependendo do modo de operação da conta.
Caso o titular principal se torne um não residente, a remessa só pode ser iniciada depois de voltar a designar a conta como uma conta NRO. No entanto, se o segundo titular ou posterior se tornar um não residente, seu nome deve ser removido da conta e, posteriormente, a remessa pode ser efetuada.
5. Quais são os modos de fazer uma remessa externa?
O dinheiro pode ser enviado para o exterior através dos seguintes modos:
Transferência bancária em moeda estrangeira Demand Draft.
6. Em que moedas as remessas para o exterior podem ser feitas através do ICICI Bank?
As seguintes moedas estão disponíveis para fazer Remessas para fora.
7. Qual é o processo para fazer uma remessa para o exterior?
Você pode fazer uma remessa externa visitando qualquer uma das agências do ICICI Bank e amp; envie formulários / documentos com os detalhes necessários do beneficiário e da transação.
O cliente que possui uma conta de internet banking, pode fazer uma remessa externa através do canal online também.
8. Para quem posso remeter com a finalidade de "manutenção de parentes próximos"?
Você pode remeter para as pessoas abaixo mencionadas:
(a) Membros de sua família índica e indivisa; ou.
(c) Você está relacionado ao beneficiário de acordo com as maneiras abaixo indicadas:
9. Posso remeter fundos para a aquisição de ações em uma empresa no exterior?
Um indivíduo residente pode fazer uma remessa no âmbito do Plano de Remessa Liberalizado para pessoas residentes até US $ 250.000 (para detalhes referentes à Q.12 abaixo) para aquisição de ações (de cotas ou de outra forma) ou instrumentos de dívida em uma empresa no exterior.
Além do acima, de acordo com diretrizes relevantes, uma pessoa residente na Índia:
Pode comprar uma garantia estrangeira dos fundos detidos na conta de RFC mantida de acordo com os regulamentos de Foreign Exchange Management (Foreign Currency Account by Person Resident in India), 2000; Pode adquirir ações de bônus sobre os valores mobiliários estrangeiros detidos de acordo com as disposições da FEMA ou as regras ou regulamentos estabelecidos a seguir; Quando não residir permanentemente na Índia, pode comprar uma garantia estrangeira de seus recursos em moeda estrangeira fora da Índia;
10. Qual é o limite para fazer uma remessa para fins de tratamento médico no exterior?
O limite de remessa para fins de despesas médicas é de US $ 250.000. A remessa em excesso de USD 250,000 é permitida sem qualquer limite monetário sujeito a estimativa de médico na Índia ou um médico / hospital no exterior. A aprovação do banco de reserva é necessária para liberar troca se o valor exceder a estimativa do médico na Índia ou médico / hospital no exterior.
11. Posso tomar uma apólice de seguro de uma empresa de seguros estrangeira?
Uma pessoa residente na Índia pode tomar uma apólice de seguro de vida por uma seguradora no exterior, sem limite monetário específico, apenas se a política for realizada sob a permissão específica ou geral do Reserve Bank of India. No caso de uma apólice de seguro geral, o mesmo precisa ser mantido sob a permissão geral ou específica do Governo Central.
No entanto, as remessas para as políticas de seguro de saúde premium podem ser aproveitadas por empresas no exterior.
12. O que é o regime liberalizado de remessas? Quem é elegível para aproveitar a facilidade ao abrigo deste regime?
O Esquema de Remessa Liberalizado é uma facilidade disponível para fazer remessas até US $ 250.000 por ano financeiro para transações de contas de capital ou permissíveis ou uma combinação de ambos. Todos os indivíduos residentes são elegíveis para dispor da facilidade ao abrigo do regime liberalizado de remessa. No entanto, é obrigatório ter um número PAN para fazer uma remessa sob este esquema, e sua conta no ICICI Bank deve ter pelo menos 1 ano de idade. Esta facilidade não estará disponível para empresas, empresas de parceria, HUF, Fideicomissários, etc. Além disso, a remessa não pode ser feita a partir de qualquer conta de empréstimo / descoberto. Os detalhes do PAN são obrigatórios para enviar fundos ao abrigo do referido esquema.
Para as transações da conta de capital, é obrigatório ter um número PAN para fazer uma remessa sob este esquema, e sua conta no ICICI Bank deve ter pelo menos 1 ano de idade. Esta facilidade não estará disponível para empresas, empresas de parceria, HUF, Fideicomissários, etc. Além disso, a remessa não pode ser feita a partir de qualquer conta de empréstimo / descoberto. Os detalhes do PAN são obrigatórios para enviar fundos ao abrigo do referido esquema.
13. Quais são os fins para os quais as remessas podem ser feitas no âmbito do regime liberalizado de remessa?
Esta facilidade está disponível para fazer remessas para quaisquer transações de contas de capital ou de corrente admissíveis ou combinação de ambos. Sob esta facilidade, os indivíduos residentes também podem adquirir e manter livremente, ações ou qualquer outro bem fora da Índia sem a aprovação prévia do Reserve Bank of India. O Esquema não está disponível para fins especificamente proibidos (Anexo I) ou regulamentados pelo Governo da Índia (Anexo II) das Regras de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000. O esquema também não é permitido para a remessa feita direta ou indiretamente para o Nepal , Bhutão, Maurício ou Butão ou para qualquer país identificado como um país não cooperativo pelo Grupo de Trabalho de Ação Financeira (fatf-gafi). Além disso, a remessa para quaisquer pagamentos na natureza de chamadas de margem, inclusive para negociação em divisas, não é permitida.
14. O que são as Remessas de Pequeno Valor e quais são os propósitos para as quais as remessas podem ser enviadas como Remessas de Pequeno Valor "?
As remessas de valor pequeno podem ser feitas até US $ 25000 por ano financeiro, para qualquer transação sem transação da conta corrente permitida com base no pedido de remessa de saída de varejo. Isto está dentro do limite global de US $ 250.000, onde a remessa é para o pagamento para a compra de bens para uso pessoal / taxas de inscrição ou taxas, etc. por favor, forneça prova documental das transações, como uma nota de fatura ou de débito. A nota de fatura / débito deve ser em nome do titular da conta de cuja conta a remessa está sendo feita.
15. Qual é o procedimento para fazer uma remessa para todos os serviços que beneficiam do exterior?
No caso de remessas para qualquer serviço que seja oferecido no exterior, como taxas de consultoria / taxas legais / taxas de treinamento, etc., além dos documentos especificados nas Remessas de Pequenos Valores, forneça um Certificado de um Contador Chartered no Formulário 15CA e 15CB, afirmando que imposto u / s 195 foi deduzido do pagamento (Consulte a pergunta "Qual é o processo de obtenção do Certificado da CA?" abaixo)
16. Quando é o C. A. Certificado necessário para iniciar a remessa externa?
Com base nas diretrizes do Reserve Bank of India, um certificado em formas prescritas (15CA e 15CB) deve ser produzido ao fazer remessas para certos tipos de transações que não são cobertas pelo Esquema de Remessa Liberalizado ou Remessas de Pequeno Valor. Consulte o seu ICICI Bank Branch local para obter detalhes se a sua transação não aparecer em nenhuma dessas categorias.
O certificado também é necessário para todas as remessas da conta NRO e para estrangeiros que procuram repatriamento.
Os formatos e detalhes de submissão estão disponíveis no site do Departamento de Imposto de Renda.
17. Qual é o processo para obter C. A. Certificado?
O Formulário 15 CB precisa ser certificado por um Contador Público. O formulário 15 CA deve ser preenchido on-line no site do Departamento de Imposto de Renda. A impressão gerada a partir deste site deve ser assinada pelo remetente e enviada juntamente com o Formulário 15CB na filial de onde a remessa está sendo feita.
O processo detalhado de preenchimento do formulário também está disponível no site do Departamento de Imposto de Renda. O formulário preenchido deve ser produzido juntamente com os 15 CB para o ramo.
Passos a serem seguidos para arquivar o formulário 15CA online.
Faça o login para: incometaxindiaefiling. gov. in Ir para a página de registro do preenchimento eletrônico Insira o ID do usuário (PAN do Remitador) e a senha Após o login, vá para a opção secundária: E arquivo & ndash; Prepare e envie formulário on-line (diferente de ITR) Selecione o tipo de formulário & ndash; 15CA Instruções são fornecidas para preencher o formulário 15CA O formulário on-line está disponível em duas partes e ndash; Parte A e Parte B Complete a respectiva PARTE aplicável PARTE A ou PARTE B (conforme necessário) Uma vez preenchido o Formulário 15CA, verifique e envie Ir para Minha Conta - Minhas Devoluções / Formulários. Ele mostrará todos os retornos e formulários enviados. Clique no formulário 15CA e pegue uma impressão junto com o reconhecimento Slip. e.
O Formulário 15CA, devidamente impresso, deve ser assinado pela Remitter e submetido ao Banco em duplicado.
18. Quanta moeda estrangeira uma pessoa pode enviar como presente ou doação a uma pessoa residente fora da Índia?
Se você é elegível para o Plano de Remessa Liberalizado, você pode enviar até US $ 250.000 como presente para qualquer pessoa residente fora da Índia ou como uma doação para qualquer organização de caridade / educação / religião / cultural fora da Índia. Esta remessa pode ser feita apenas sob o LRS e é apenas para indivíduos.
19. Qual é o limite de remessa para o indivíduo residente, incluindo as Remessas de Pequeno Valor?
Os indivíduos residentes estão autorizados a enviar Remessas de Fora sob o Plano de Remessa Liberalizado (LRS) até US $ 250.000 por ano financeiro para quaisquer transações de contas correntes permitidas.
FAQs para clientes NRI.
1. Qual é o limite para fazer uma remessa externa da minha conta NRE?
Os saldos da conta NRE são livremente repatriáveis. Não há limite especificado para as remessas para fora de tais contas.
2. Tenho registrado um titular de mandato na minha conta NRE. Ele também pode fazer uma remessa externa da conta?
O titular do mandato na conta NRE pode iniciar uma remessa externa, mas somente se o beneficiário da remessa for o próprio titular da conta.
3. Posso fazer remessas para fora do meu NRO A / c?
As remessas para fora da NRO a / c são permitidas, sujeitas a satisfazer os requisitos de documentação.
4. Qual é o processo para fazer uma remessa externa da minha conta NRO?
Para fazer uma remessa para o exterior da sua conta NRO, entre em qualquer agência do ICICI Bank na Índia e inicie a remessa para o exterior preenchendo o Pedido de Remessa Remetente de Varejo especificando os detalhes necessários. Além disso, você deve fornecer uma prova documental da fonte dos fundos procurados para serem remetidos e C. A. Certificado no Formulário 15CA e 15CB.
Os formatos e detalhes de submissão estão disponíveis no site do Departamento de Imposto de Renda.
5. Qual é o processo para obter C. A. Certificado?
O Formulário 15 CB precisa ser certificado por um Contador Público. O formulário 15 CA deve ser preenchido on-line no site do Departamento de Imposto de Renda. A impressão gerada a partir deste site deve ser assinada pelo remetente e enviada juntamente com o Formulário 15CB na filial de onde a remessa está sendo feita. O processo detalhado de preenchimento do formulário também está disponível no site do Departamento de Imposto de Renda. O formulário preenchido deve ser produzido juntamente com os 15 CB para o ramo.
Passos a serem seguidos para arquivar o formulário 15CA online.
Faça o login para: incometaxindiaefiling. gov. in Ir para a página de registro do preenchimento eletrônico Insira o ID do usuário (PAN do Remitador) e a senha Após o login, vá para a opção secundária: E arquivo & ndash; Prepare e envie formulário on-line (diferente de ITR) Selecione o tipo de formulário & ndash; 15CA Instruções são fornecidas para preencher o formulário 15CA O formulário on-line está disponível em duas partes e ndash; Parte A e Parte B Complete a respectiva PARTE aplicável PARTE A ou PARTE B (conforme necessário) Uma vez preenchido o Formulário 15CA, verifique e envie Ir para Minha Conta - Minhas Devoluções / Formulários. Ele mostrará todos os retornos e formulários enviados Clique no formulário 15CA e pegue uma impressão junto com o Slip de reconhecimento.
O Formulário 15CA, devidamente impresso, deve ser assinado pela Remitter e submetido ao Banco em duplicado.
6. Qual é a limitação para repatriar fundos da conta NRO?
Sujeito a uma limitação de US $ 1.000.000, você pode repatriar sua receita atual para o exercício financeiro atual. O ano corrente é o exercício em que a remessa é solicitada. Os saldos na conta NRO decorrentes de recibos de capital também podem ser repatriados até o limite acima.
7. Um titular conjunto / mandato pode iniciar remessas da conta NRO?
No caso da conta NRO, o co-titular pode ser residente ou não residente. No caso de a remessa ser iniciada pelo titular da conta comum residente ou pelo titular do mandato, o beneficiário deve ser o titular da conta / s. O titular do mandato só pode repatriar a renda atual da conta NRO.
8. Qual é o processo para fazer uma remessa externa da minha conta NRE?
Se você tiver acesso através de Internet Banking para sua conta NRE, você pode iniciar a solicitação de remessa para o exterior através do canal online. Basta acessar sua conta de internet banking e seguir a navegação abaixo:
Repatriamento Externo da Conta Bancária de Economia NRE:
Login & gt; Serviço ao cliente & gt; Pedido de serviço & gt; Contas bancárias & gt; Repatriação da NRE SB.
Repatriação Externa do Depósito Fixo NRE / FCNR:
Login & gt; Serviço ao cliente & gt; Pedido de serviço & gt; Depósitos & gt; Repatriação de NRE / FCNR FD.
Você também pode entrar em qualquer ICICI Bank Branch na Índia e iniciar a remessa para o exterior preenchendo uma simples carta de solicitação especificando os detalhes necessários.
9. O produto da venda de bens imóveis pode ser repatriado da conta NRO? Qual é o processo para repatriar esses lucros?
O produto da venda de imóveis pode ser repatriado da conta NRO. A propriedade de venda de propriedade e escritura de compra deve ser documentada e cópias enviadas para a filial. Se a propriedade foi adquirida como um presente / herança, a escritura de presente ou Certificado de Vontade / Sucessão / Certificado de sucessão / Certificado de Heirship Legal para a escritura deve ser documentada e cópias enviadas para a filial. Se os documentos estiverem em qualquer outro idioma, em inglês e hindi, envie uma cópia traduzida da mesma, juntamente com a declaração vernácula devidamente notarizada.
O montante solicitado a ser repatriado não deve exceder o produto das vendas e deve estar dentro do limite de US $ 1.000.000 por ano financeiro.
Para obter mais detalhes, entre em contato com a agência mais próxima do ICICI Bank.
10. Os clientes da NRI são elegíveis para Remessas para fora on-line?
Os clientes da NRI são elegíveis para remessas de envio on-line das contas NRE / FCNR apenas. A facilidade de remessa em linha não está disponível para os titulares da conta NRO.
11. Qual é o limite através das remessas de saída on-line da conta NRE / FCNR?
Sem limite da conta NRE / FCNR.
12. Quais são os encargos para o pedido de remessa de envio on-line feito a partir da conta NRE?
A taxa por transação é INR 500 mais GST aplicável.
Perguntas frequentes sobre a remessa externa on-line.
1. Tenho uma conta de poupança residente do ICICI Bank. Posso me registrar no Money2World e transferir fundos da minha conta para qualquer outro banco na Índia?
Você pode transferir fundos usando sua conta de poupança residente do ICICI Bank da ICICI Bank Internet Banking. O caminho de navegação é mencionado abaixo:
Entre no icicibank & gt; Pagamento & amp; Transferir & gt; Transferência de fundos & gt; Uma conta no exterior através do Money2World & gt; Envie dinheiro agora.
No entanto, você também pode enviar dinheiro da sua conta para qualquer outro banco na Índia através do serviço de transferência de fundos on-line e ndash; money2world, simplesmente completando um processo de registro único ao fazer o upload do seu cartão PAN e das imagens do cartão Aadhaar para transferir fundos de qualquer outro banco na Índia.
2. Quais são os propósitos elegíveis para transferir fundos através do serviço Money2world?
Os propósitos permitidos para transferir fundos através do serviço Money2world são os seguintes:
Educação no estrangeiro Viagens para educação Taxas para exames como GRE / GMAT / TOEFEL Viagens para tratamento médico Tratamento médico no exterior Imigração no exterior Manutenção de parentes próximos no exterior Emprego no estrangeiro Outras viagens (incluindo viagens de férias) Donação de presente pessoal Investimento de carteira indiano no exterior - em ações de ações Carteira indiana investimento no exterior - em instrumentos de dívida Remessa para conta própria no exterior para a colocação de depósito.
3. Preciso enviar meus documentos KYC para cada solicitação de transação enviada pelo serviço Money2world?
Não, como titular da conta do ICICI Bank, não é obrigado a enviar quaisquer documentos KYC para aproveitar este serviço da ICICI Bank Internet Banking.
4. Quais são os novos recursos disponíveis no Money2World?
As vantagens dos detentores de contas bancárias da ICICI da transferência Money2World como abaixo:
Conveniência, uma vez que elimina o requisito de visitar o serviço de rodagem do relogio, à medida que a facilidade de remessa está disponível 24 * 7 Tempo de virar mais rápido para o processamento das solicitações Modo de transferência de fundos seguro e mais rápido Registro de destinatário para transferências recorrentes.
5. Qual é o limite para a transferência de fundos para o titular da conta de poupança de residentes de um ICICI Bank por meio da Internet Banking?
O limite de transferência de fundos para o exterior do ICICI Bank & Rsquo; S residente titular da conta de ICICI Bank Internet Banking é de até.
USD 25.000 e equivalente por dia USD 50.000 e equivalente por mês e USD 225.000 e equivalente por ano financeiro.
sujeito a qualquer limite específico de propósito especificado pelo Reserve Bank of India.
O limite para a transferência de fundos no exterior do Money2World usando qualquer outra conta de banco de poupança residente é até.
USD 25.000 e equivalente por dia USD 25.000 e equivalente por mês e USD 25.000 e equivalente por ano financeiro.
sujeito a qualquer limite específico de propósito especificado pelo Reserve Bank of India.
6. O que seria necessário para aproveitar o serviço Money2world?
Para aproveitar este serviço, você precisaria ter seu número de celular indiano, identificação por e-mail e número PAN registrado no ICICI Bank.
7. Os clientes NRI são elegíveis para o serviço Money2world?
Não, o serviço está disponível apenas para pessoas residentes que possuem uma conta de poupança com qualquer outro banco na Índia.
8. Quando minha transação seria processada?
Pedido de transação recebido no dia útil do banco (durante a semana) antes das 14:00 h. O IST será processado no mesmo dia. Os pedidos recebidos após as 15:00 horas do IST no dia útil do banco e durante o fim de semana serão processados no próximo dia útil do banco.
9. Quando minha conta do ICICI Bank seria debitada?
Sua conta bancária será debitada no momento da submissão do pedido diretamente da sua conta ICICI Bank Saving selecionada. No entanto, o processamento do seu pedido estará sujeito aos regulamentos da FEMA e às diretrizes do RBI.
10. Posso cancelar meu pedido de transferência de fundos?
Qualquer pedido de cancelamento recebido para transferência de fundos será gerido pelo Banco com base no melhor esforço.
11. Why do I need to register beneficiary prior to raising a transfer request?
You are requested to register your beneficiary prior to fund transfer for the security of your account and also to save your time for repeat remittances to the same beneficiary.
12. What are the charges for fund transfer request made through Money2World?
The charge per transaction is INR 750 plus applicable Service Tax.
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Vantagens de Remeter Dinheiro com o ICICI Bank.
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Other Benefits.
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Best routes to send money abroad.
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The amount of money that Indians send abroad—be it to buy an asset or to fund education—has been increasing. According to data on the website of Reserve Bank of India (RBI), outward remittances totalled $447 million in December 2018. This was also the largest amount ever to be remitted abroad in a single month. In December 2017, the amount stood at $95 million.
Large portions of the money sent abroad in December 2018 was to fund education ($128 million, or about 29%) and for “maintenance of relatives” ($155 million, or 35%). The total amount, however, is not much when compared to remittances received. According to World Bank’s Migration and Remittances Factbook 2018, India was the largest remittance receiving country, with an estimated $72 billion in 2018. Compared to this, according to the RBI website, outward remittances totalled $3.27 billion in 2018—this shows that inflows are 22 times more than the outflows.
“The amount of money that is remitted outwards is much lower than that which comes into the country. There are stricter rules, too, when it comes to sending money abroad,” said Vishal Dhawan, a certified financial planner and founder of Plan Ahead Wealth Advisors Pvt. Ltd.
With so many people receiving money from here, which are the best ways to transfer money abroad? But before we delve into the details, here are some rules one must know pertaining to outward remittances.
Rules to follow.
Early last year, the outward remittance limit under the Liberalised Remittance Scheme (LRS) for Indian individuals was raised from $125,000 to $250,000 by RBI. Under this scheme, you are allowed to remit for the purpose of personal and leisure visits, business visits, employment abroad, gifts and donations, maintenance of close relatives abroad, expenses in connection with medical treatment abroad, and studies abroad.
For the know-your-customer (KYC) process, a copy of your Permanent Account Number (PAN) is a must. You also need to fill up a form to state purpose of remittance (Form A2, which is an application-cum-declaration form). There is also Form 15 CA (used for collecting information regarding payments that are taxable in the hands of recipient non-resident) or Form 15 CB (an alternate way to getting tax clearance instead of a certificate from an income-tax assessing officer). These forms are available on various websites such as those of banks, of the income tax Department and also National Securities Depository Ltd.
If a remitter has a bank account but hasn’t maintained it for a year or more, she has to then provide her latest income-tax assessment order or return filed. You would need these documents when you approach a channel to remit money.
There are various ways to receive money in India, but not so many if you want to send money abroad. For inward remittances, there are foreign exchange websites and many apps. For instance, Xpress Money, a global money exchanger, launched its app XOPO in October 2018, through which money can be remitted to India. ICICI Bank Ltd has the Money2India app for users in the US to remit to India using Facebook contacts. One can also use PayPal.
But to send money abroad from India, you can only use banks, money changers, some travel companies, and some non-banking finance companies (NBFCs).
However, a few innovations are taking place in this sector. For instance, Thomas Cook India Pvt. Ltd launched a foreign exchange app in November. ICICI Bank has Money2World, an online outward remittance facility for Indian customers of other banks. This can be used to remit to any bank account in the world.
“The choice of channel will depend on the quantum of money you want to send as well as the frequency. You also need to be mindful of the exchange rate,” said Lovaii Navlakhi, founder and chief executive officer, International Money Matters Pvt. Ltd.
Let us take a look at how these channels stack up against each other on the three parameters of cost, time taken, and exchange rate.
Mint Money checked the websites of various banks, money changers and NBFCs and called their customer care centres to find out the fees and the convenience with which money can be transferred. Here’s what we found out.
Banks: This is probably the most popular route. Through banks you can transfer money abroad through wire transfers, Net banking, and by foreign currency cheques and demand drafts. In 2009, RBI allowed money to be transferred online, and with that the use of cheques and demand drafts has reduced. “Cheques and demand drafts are usually used now if one has to gift money to relatives,” said Dhawan.
Delhi-resident Anjum Padyal’s daughter, Aanchal, has finished three years of her five-year course in California, USA. Padyal, a physical education professor at Delhi University, and her husband send around $1,000 every month as pocket money to their daughter, which she uses to pay for rent, books, travel, food, and other expenses. “Till about a year back, we used to visit the bank branch to remit the money, but now we do it online. It’s much more convenient, and the forms are the same for transacting online,” said Padyal. The parents and the daughter both have accounts with the same bank.
The cost of transfer varies across banks, but private banks are usually more expensive than public sector peers. Sample this: HDFC Bank Ltd charges Rs. 500 for transfers up to $500, or Rs. 1,000 for a higher amount. ICICI Bank charges Rs. 750 for Internet transfers, and Rs. 1,000 if done from a branch.
Compared to these, State Bank of India (SBI) charges 0.125% of the amount or a minimum of Rs. 125, according to its website. Punjab National Bank, too, has similar charges. (See table for more details.)
The time taken for the money to reach the recipient, too, varies across banks—usually 48-72 hours if sent via Internet; cheques and demand drafts take a few days.
In terms of exchange rates offered, again, private banks are more expensive. For instance, on 8 March, HDFC Bank was offering Rs. 68.31 to one US dollar, while SBI was giving Rs. 68.15.
Money changers: Although there are many small money changers that will send your money, it is better to opt for a bigger, more well-known one. Money changers, too, allow for online transfer of money.
“We are seeing strong uptake for remittances via our online foreign exchange store, and this is particularly significant for the student or educational remittances segment,” said Mahesh Iyer, chief operating officer, Thomas Cook India. For Thomas Cook, Iyer said, the company’s product range is a plus point from a consumer perspective, including outbound remittance for education and maintenance of close relatives. “Those who already have our products come to us for their remittance needs as well,” said Iyer.
But do keep in mind that while you can buy foreign currency demand drafts from a money changer, you will have to mail it yourself.
The fee that money changers charge is similar to that of private sector banks. UAE Exchange India, for example, charges a uniform Rs. 980 (irrespective of amount), while Thomas Cook charges a flat Rs. 750. Time taken is typically 48 hours.
What you need to keep in mind here is that with money changers, there is a longer KYC process. This is because unlike a bank, which will already have many of your details such as bank account number, PAN, address and so on, you will have to provide these afresh to the money changer. Bank account details (of both sender and receiver), and copy of an ID of the sender are needed.
If sending money for education related expenses, you will have to provide a copy of the fee structure.
Some, like Thomas Cook, require you to visit a branch once to deliver the documents in order to process the request. Others like the UAE Exchange allow you to scan the documents and send. Even after this, the money changer has to go through a bank to route the transfer.
In terms of exchange rates, again, they are better than private sector banks, but not as good as public sector banks. For instance, on 8 March, UAE Exchange was offering Rs. 66.61 for a dollar, and Thomas Cook Rs. 67.90.
NBFCs: These are the new kids on the block, but there aren’t many participants yet. Facilities offered are similar to that of a money changer—they have online money transfers and although you can buy demand drafts, the NBFC will not send it.
“More people will use websites to remit money rather than visit the branch or send cheques and drafts. Even though initially the cost advantage may not be passed on to the end-customer, this will happen slowly and the cost of remittance will come down,” said K. R Bijimon, chief general manager, Muthoot Finance Ltd. The average remittance through the NBFC’s website is $800.
With regards to fees, some NBFCs charge depending on the money’s destination. For instance, Muthoot Finance charges $2.75 (about Rs. 189 @ 67.16) for transferring money to the US via Net banking, and $6 (about Rs. 403) if sent through its branch. If sending to the UK, the cost is £3.99 (about Rs. 384 @ 96.24) for Net banking and £4.99 ( Rs. 480) through a branch.
Some charge a flat fee. For example, Centrum Capital Ltd (through its foreign exchange services arm, buyforex), charges a uniform rate of Rs. 250.
Just like money changers, even though NBFCs transfer the money within a day, you will need to give your details and of the two bank accounts.
Further, the exchange rate offered is on the higher side. For instance, on 8 March, Muthoot Finance offered Rs. 67.35 for a dollar, and Centrum at Rs. 67.56.
Mint Money take.
“Mostly, money is remitted abroad for the purpose of education and maintenance of relatives, which means that the money has to be sent frequently, and the amount may be high. In case of an emergency, a bank would be a faster route, as it is convenient and the KYC requirement is lesser,” said Navlakhi.
Before choosing which channel to use, be sure of the purpose, amounts involved, frequency and the KYC requirements.
For example, if you are sending a small amount as a gift (a one-time transaction) and you have a few days in hand, you may choose your bank (especially if public sector) because of convenience and lower cost. But if you need the money to reach quickly, then an NBFC may be of help, despite the longer KYC. If convenience is paramount, then banks may be better.
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